Quotes are Delayed

 
 
 
 
 

سياسة اعرف عميلك

سياسة اعرف عميلك

يجب أن يتضمن برنامج الأمتثال الفعال لمكافحة غسل الأموال إجراءات »اعرف عميلك«. يجب تقديم المعلومات لمعرفة الهوية الحقيقية للعميل، وطبيعة عمل العميل، والغرض المقصود من معاملات العميل.

كوسيط ,فإن DUBAI FXM تكون مسؤولة عن:

  • تقديم طلب الحساب
  • إجراء إجراءات مكافحة غسيل الأموال وإجراءات اعرف عميلك
  • المقاصة ورصد جميع الصفقات
  • كونه الوصي على الحسابات والاموال والأوراق.

يجب أن يوافق كل مقدم طلب حساب تداول أولا وقبله الوسيط قبل تمويل حساب التداول والتداول.


هوية

لكل زبون جديد، الذي هو فرد في هذه الحالة، سنقوم بجمع:

  • اسم العميل
  • تاريخ الميلاد
  • عنوان السكن أو عنوان العمل
  • دليل على عنوان السكن مثل فاتورة المرافق، الخ
  • رقم بطاقة الهوية الحكومية غير المنتهي الذي يظهر الجنسية أو الإقامة، وصورة شخصية.

لكل عميل جديد ونقصد الجهة، سوف نقوم بجمع:

  • اسم النشاط التجاري للعميل
  • مكان العمل الرئيسي
  • إثبات عنوان النشاط التجاري مثل فاتورة المرافق، وما إلى ذلك.
  • رقم تعريف حكومي أو رقم الضريبة
  • وثائق حكومية أخرى صادرة تثبت وجود الشركة أو المؤسسة مثل عقد التأسيس المعتمد، ورخصة تجارية صادرة عن الحكومة، أو اتفاقية شراكة أو سند موثوق

لن نقبل حسابا بدون معلومات التعريف المطلوبة. إذا كانت الجهة موثوقة أو ما شابه ذلك، سوف تكون هناك حاجة لمعلومات التعريف الشخصية كما هو موضح في الفقرة السابقة لوحدة تحكم الحساب.

في حال لم يقدم العميل هوية حكومية صالحة؛ أو أن الشركة لم تتعرف على الوثائق التي قدمها العميل؛ أو أن يقوم العميل بفتح الحساب دون أن يظهر شخصيا. وأية ظروف أخرى تزيد من خطر عدم تمكننا من التحقق من الهوية الحقيقية للعميل من خلال المستندات لن يتم فتح حساب.


قائمة العقوبات الخاصة بالأمم المتحدة

وسيتم فحص جميع الأفراد والكيانات في مقابل القوائم المعمول بها للبلدان المشمولة بالجزاءات التي تنشرها الأمم المتحدة، ويعيد فحصها دوريا على القوائم المستكملة. إذا كان العميل من بلد مدرج في القائمة، فلن يتم فتح حسابه.

ستتم مقارنة جميع أسماء العملاء الجدد بالقائمة التي تقدمها خدمة فحص العملاء التابعة لجهة خارجية مثل COMPLINET. إذا ظهر اسم العميل في القائمة، سوف نتصل بسلطة تنفيذ القانون على الفور.


الأعمال

سنقوم بالتحقق من جميع المعلومات المقدمة المتعلقة بالأعمال ومصدر دخل العميل. ونحن لن نقوم بفتح حسابات متطابقة. نحن لا نفتح حسابات مصرفية خاصة.


الغرض

سنقوم بالتحقق من جميع المعلومات التي تتعلق بالغرض من حساب التداول.

على الرغم من عدم شمول الجميع، بعض الأمثلة على السلوكيات التي ينبغي أن تسبب القلق في مرحلة فتح الحساب هي:

  • ويظهر العميل مستوى غير عادي من القلق بشأن السرية، لا سيما فيما يتعلق بهوية العميل ونوع عمله أو مصادر أصوله؛
  • يفتقر العميل من الشركات إلى معرفة عامة بصناعته الخاصة.
  • العميل غير مهتم بالمخاطر أو العمولات أو التكاليف الأخرى المرتبطة بالتداول.
  • یبدو أن العمیل یتصرف کوکیل لکیان آخر أو فرد آخر ولکنه يراوغ عن ھویة الکیان الآخر.
  • العميل من بلد محدد كملاذ للسرية المصرفية، وغسل الأموال، أو إنتاج المخدرات.

المعاملات المشبوهة

المعاملات المشبوهة هي تلك التي ليس لها عمل أو غرض قانوني واضح، هي غير عادية للعميل، أو تفتقر إلى أي تفسير معقول.

وفيما يلي بعض الأمثلة على “الإشارات الحمراء”:

  • يشترك العميل في نشاط سلكي مكثف أو مفاجئ أو غير مبرر (لا سيما التحويلات السلكية التي تشمل البلدان التي لديها قوانين سرية مصرفية)؛
  • العميل يجعل إيداع الأموال تليها طلب أن يتم سلكي المال، (داخل وخارج).
  • بدون سبب واضح، العميل لديه حسابات متعددة تحت اسم واحد أو أسماء متعددة، مع عدد كبير من التحويلات بين الحسابات.

بالنسبة لكافة الحسابات، فإن تحديد ما إذا كانت أي معاملة أو سلسلة من المعاملات مشبوهة سيعتمد على العميل والمعاملة (المعاملات) الخاصة بالمقارنة مع النشاط التجاري العادي للعميل. وسيتم مراقبة جميع الحسابات كل 30 يوما لغرض معرفة الأنشطة المشبوهة .

نحن لا نقبل أموال طرف ثالث. كما يجب أن تكون تحويلات البنك الواردة والصادرة لنفس المؤسسة المصرفية التي تحمل اسم العميل في الحساب


برنامج تحديد هوية العميل

يجب علي شركات الخدمات المالية التأكد من هوية عملائها، ومعرفة طبيعة نشاط العميل ومعرفة الغرض المقصود من معاملات العملاء.

تنص سياسة الشركة بخصوص مكافحة غسيل الأموال علي ان الأفراد أو الشركات التي ترفض تقديم معلومات تثبت هويتهم بأنها لن تسمح لهم بفتح حسابات في DUBAI FXM .

ستخضع جميع الحسابات الجديدة لعملية الموافقة الصارمة من خلال “التطابق”. وسيضمن “التطابق” استيفاء نموذج الحساب الجديد. “التطابق” سوف تستعرض جميع الحسابات الجديدة للأهلية الائتمانية المالية وأغراض ملاءمة التداول. ومع ذلك، فإنه سوف يستعرض أيضا لأغراض مكافحة غسل الأموال. سيتحقق “التطابق” لضمان إدراج معلومات تحديد الهوية لجميع الأفراد المدرجين في نموذج الحساب الجديد وعدم فتح أي من الأفراد المدرجين في قائمة خدمة فحص العملاء من طرف ثالث أو أي قوائم مراقبة أخرى في الشركة.

الغرض المعلن من العملاء في وضع الأموال معنا هو المنصوص عليها في اتفاق العملاء لدينا، في ظرف: المضاربة في العملات الأجنبية. يجب اعتبار أي نشاط سلوك أو حساب غير متناسق مع تداول العملات الأجنبية بهدف تحقيق الربح، نشاطا مشبوها ويبلغ على الفور “الالتزام” الذي سيقيم الوضع ويحدد ما إذا كان ينبغي اتخاذ مزيد من الإجراءات بما يتفق مع هذه الإجراءات.

قد ننظر في العوامل التالية، ضمن أمور أخرى، في تقييم مخاطر انتهاك سياسات مكافحة غسل الأموال التي يطرحها عملاء معينين أو معاملات تجارية معينة:

  • ما إذا كان العميل فردا أو شركة وسيطة أو عامة أو خاصة أو محلية أو أجنبية أو مؤسسة مالية أو غير مالية أو شخص أو كيان منظم؛
  • سواء كان العميل عميل حالي لفترة طويلة من الزمن؛
  • كيف أصبح العميل من عملاء الشركة.
  • وسواء كان عمل العميل أو نوع الحساب الخاص هو النوع الذي يرجح أن يكون ضالعا في أنشطة غير مشروعة (مثل الأعمال التجارية المكثفة)؛
  • ما إذا كان البلد الأصلي للعميل مدرجا في قائمة الأمم المتحدة للبلدان غير المتعاونة أو البلدان الخاضعة للجزاءات أو يخضع لضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال في ولايته القضائية؛ و
  • إن ما إذا كان العميل مقيم في، يتم إدراجه في أو من ولاية قضائية مع قوانين السرية المصرفية، أو التي تم تحديدها على خلاف ذلك كمجال يستحق التدقيق المعزز.

إذا ما تقرر قبول حساب للعميل الأجنبي حيث يتم إدراج بلد الإقامة في قائمة الأمم المتحدة للبلدان غير المتعاونة أو قائمة الأمم المتحدة للبلدان الخاضعة للجزاءات، سيتم إجراء مراقبة إضافية للنشاط التجاري والنقدي للعميل من خالل “الأمتثال”. وسيقوم باستعراض جميع المعاملات والنشاط النقدي بالتفصيل من خلال فحص كشوف الحسابات الشهرية لضمان عدم رفع أي من “الإشارات الحمراء” الواردة في القسمين المتعلقين بنشاط الأسلاك وإدارة المراجعة أدناه.


مع مراعاة تقييم الشركة الخاص باى بذل عناية اضافية ضرورية لتقييم المخاطر,، تكون الإجراءات التالية مناسبة عادة للأنواع التالية من الحسابات:

الهيئات التجارية

كجزء من متطلبات فتح الحساب، سوف تحصل الشركة على معلومات كافية للتأكد من هوية المنشأة أو الشركة التي تفتح الحساب وسلطة ممثل العمل للعمل نيابة عن المؤسسة أو الكيان. وسيتم فحص هذه المعلومات أيضا من القوائم الحالية وقواعد البيانات الحالية. قد يختلف نوع الوثائق التي حصلت عليها الشركة تبعا لطبيعة الشركة أو الكيان التجاري. ولا يجوز السماح للحسابات التي تفتقر إلى هذه المعلومات بمواصلة العمل مع الشركة. وفيما يلي المعلومات الأساسية التي نحتاجها:

  • بطاقة هوية غير منتهية الصلاحية تحمل صورة مطلوبة من جميع المديرين.
  • رقم تعريف دافع الضرائب.
  • التأسيس
  • اللوائح الداخلية التي تنص على أنها يمكن أن تتداول صكوك متعددة الطبقات، وأن موظف التداول لديه السلطة التجارة نيابة عن الشركة.
  • تسجيل الأعمال للعنوان الحالي