Quotes are Delayed

 
 
 
 
 

Política de KYC

Un programa eficaz de cumplimiento contra el lavado de dinero debe incluir procedimientos de “conocer a su cliente”. Se debe proporcionar información para conocer la verdadera identidad del cliente, la naturaleza del negocio del cliente y el propósito de las transacciones del cliente.

Como intermediario, DUBAI FXM será responsable de:

  • Proporcionar la aplicación de cuenta
  • Realización de procedimientos ALD y KYC
  • Compensación y control de todas las operaciones
  • Ser el custodio de las cuentas, fondos y papeleo.

Cada solicitante de la cuenta comercial debe primero ser aprobado y aceptado por el corredor antes de financiar la cuenta de operaciones y la negociación.


Identidad

Por cada nuevo cliente, que es un individuo, recopilaremos:

  • El nombre del cliente
  • Fecha de nacimiento
  • Dirección residencial o comercial
  • Prueba de dirección tal como factura de servicios públicos, etc
  • Número de tarjeta de identificación gubernamental no expirado que muestra la nacionalidad o residencia, e identificación de la foto.

Para cada nuevo cliente que sea una entidad, recopilaremos:

  • Nombre comercial del cliente
  • Lugar principal de negocios
  • Prueba de dirección comercial, como factura de servicios públicos, etc
  • Identificación o número de identificación fiscal emitida por el gobierno
  • Otros documentos emitidos por el gobierno que acrediten la existencia del negocio o empresa, tales como los artículos de constitución certificados, una licencia de negocio emitida por el gobierno, un acuerdo de asociación o un instrumento de fideicomiso

No aceptaremos una cuenta sin la información de identificación requerida. Si la entidad es un fideicomiso o similar, la información de identificación personal como se describe en el párrafo anterior será necesaria para el controlador de cuenta.

En caso de que un cliente no presente una identificación de gobierno válida; o la empresa no está familiarizada con los documentos que el cliente proporciona; o el cliente abre la cuenta sin aparecer en persona; y cualquier otra circunstancia que aumente el riesgo de que no podamos verificar la verdadera identidad del cliente a través de documentos no se abrirá una cuenta.


Lista de Sanciones

Todas las personas y entidades serán revisadas con respecto a las listas aplicables de países sancionados publicadas por las Naciones Unidas y revisadas periódicamente contra listas actualizadas. Si un cliente es de un país de la lista, su cuenta no se abrirá.

Todos los nombres de los nuevos clientes se compararán con la lista proporcionada por nuestro servicio de detección de terceros como COMPLINET. Si el nombre de un cliente aparece en la lista, nos pondremos en contacto con la autoridad de aplicación baja inmediatamente.


Negocio

Estaremos verificando toda la información relativa al negocio ya la fuente de ingresos de un cliente. No abriremos cuentas corresponsales. No abrimos cuentas bancarias privadas.


Propósito

Estaremos verificando toda la información dada en relación con el propósito de la cuenta comercial.

Aunque no todo incluido, algunos ejemplos de comportamiento que deberían causar preocupación en la etapa de apertura de la cuenta son:

  • Un cliente muestra un nivel inusual de preocupación por el secreto, particularmente con respecto a la identidad del cliente, tipo de negocio o fuentes de activos;
  • Un cliente corporativo carece de conocimientos generales de su propia industria.
  • Un cliente no está preocupado por los riesgos, comisiones u otros costos asociados con el comercio.
  • Un cliente parece estar actuando como un agente para otra entidad o individuo, pero evita la identidad de la otra entidad.
  • Un cliente es de un país identificado como un refugio para el secreto bancario, el lavado de dinero o la producción de narcóticos.

Transacciones sospechosas

Las transacciones sospechosas son aquellas que no tienen ningún propósito comercial o aparente legítimo, son inusuales para el cliente o carecen de explicación razonable.

Algunos ejemplos de “banderas rojas” son:

  • Un cliente se involucra en actividades extensas, repentinas o inexplicadas (especialmente transferencias electrónicas que involucren países con leyes de secreto bancario);
  • Un cliente hace un depósito de fondos seguido de una solicitud de que el dinero sea cableado, (dentro y fuera).
  • Sin motivo aparente, un cliente tiene varias cuentas bajo nombre único o varios nombres, con un gran número de transferencias entre cuentas.

Para todas las cuentas, la determinación de si cualquier transacción o serie de transacciones es sospechosa dependerá del cliente y de la transacción o transacciones particulares en comparación con la actividad comercial normal del cliente. Todas las cuentas serán monitoreadas por actividad sospechosa cada 30 días.

No aceptamos fondos de terceros. Además, los cables entrantes y salientes del banco deben ser para la misma institución bancaria que tenga el nombre del cliente en la cuenta.


Programa de identificación del cliente

Servicios financieros Las empresas deben conocer la identidad de sus clientes, conocer la naturaleza del negocio del cliente y conocer el propósito de las transacciones de los clientes.

Los procedimientos contra la lavado de dinero de la Compañía imponen que las personas y entidades que se nieguen a proporcionar información que verifique su identidad, no podrán abrir cuentas en DUBAI FXM.

Todas las nuevas cuentas estarán sujetas al estricto proceso de aprobación por “CUMPLIMIENTO”. “CUMPLIMIENTO” garantizará que el nuevo formulario de cuenta esté completo. “CUMPLIMIENTO” revisará todas las cuentas nuevas para la solvencia financiera y los propósitos de idoneidad comercial. Sin embargo, también revisará con fines de lucha contra el lavado de dinero. “CUMPLIMIENTO” se asegurará de que la información de identificación esté lista para todos los individuos nombrados en el formulario de la nueva cuenta y que ninguno de los individuos nombrados en la lista de servicio de revisión de terceros o cualquier otra lista de vigilancia se abra en la Compañía.

El propósito declarado de los clientes en la colocación de fondos con nosotros se establece en nuestro acuerdo de cliente, a saber: la especulación en monedas extranjeras. Cualquier conducta o actividad de la cuenta que sea inconsistente con el comercio de monedas extranjeras con el objetivo de aprovecharse de ello, debe ser considerada actividad sospechosa e informada inmediatamente a “CUMPLIMIENTO” quien evaluará la situación y determinará si tomará otras medidas consistentes con estos procedimientos.

Podemos considerar los siguientes factores, entre otros, al evaluar los riesgos de violar las Políticas de Lucha contra el Blanqueo de Capitales planteadas por clientes o transacciones particulares:

  • Si el cliente es un individuo, una empresa intermediaria, pública, privada, nacional o extranjera, una institución financiera o no financiera, o una persona o entidad regulada;
  • Si el cliente ha sido un cliente existente durante un período significativo de tiempo;
  • Cómo el cliente se convirtió en un cliente de la Compañía;
  • Si el negocio del cliente o el tipo particular de cuenta, es el tipo más probable de estar involucrado en la actividad ilícita (por ejemplo, los negocios intensivos en efectivo);
  • Si el país de origen del cliente está incluido en la lista de países no cooperantes o países sancionados o está sujeto a controles adecuados contra el lavado de dinero en su jurisdicción de origen;
  • Si el cliente reside en, se incorpora u opera desde una jurisdicción con leyes de secreto bancario, o que de otra manera se ha identificado como un área digna de mayor escrutinio

Si se decide aceptar una cuenta de cliente extranjera en la que el país de residencia figure en la lista de países no cooperativos de la ONU o en la lista de países sancionados de la ONU, se llevará a cabo una supervisión adicional del comercio y la actividad de efectivo del cliente mediante “CUMPLIMIENTO”. Examinará en detalle todas las transacciones y la actividad de efectivo examinando los estados de cuenta mensuales para asegurarse de que no se levante ninguna de las “banderas rojas” establecidas en las secciones de actividad de cable y de revisión de la gestión a continuación.

Sujeto a la propia evaluación de la Compañía de cualquier diligencia debida adicional necesaria para evaluar el riesgo, los siguientes procedimientos son normalmente apropiados para los siguientes tipos de cuentas:


Entidades Comerciales

Como parte del requisito de abrir la cuenta, la Compañía obtendrá informaciónes suficientes para determinar la identidad de la entidad corporativa o comercial que abre la cuenta y la autoridad del representante del negocio para actuar en nombre de la corporación o entidad. Esta información también se verificará con las listas existentes y las bases de datos actuales. El tipo de documentación obtenida por la Compañía puede variar dependiendo de la naturaleza de la entidad corporativa o empresarial. A las cuentas que carezcan de esta información no se les permitirá continuar haciendo negocios con la Compañía. A continuación se muestra la información básica que necesitamos:

  • DNI no expirado
  • Número de Identificación del Contribuyente;
  • Articulos de incorporación
  • Estatutos que declaran que pueden negociar instrumentos de varias clases y que el oficial de comercio tiene la autoridad para operar en nombre de la empresa.
  • Registro de empresa para la dirección actual